千嬴国际手机版:招行两强披露业绩:招联消金2021年净利润3063亿招银理财

发布时间:2022-09-02 03:33:16 来源:千嬴国际官网 作者:千赢国际电子游戏

  据金融虎APP了解,较2020年37.72亿元的营收和24.53亿元的净利润对比来看,招银理财营收同比增长37.9%,净利润同比增长30.6%。2019年,招银理财营收为5097.63万元,净利润为2178万元(扣除非经常性损益后的净利润为23.78亿元)。

  截至报告期末,招银理财总资产120.97亿元同比增长50%,净资产106.78亿元。截至2020年底,招银理财总资产为80.61亿元,总负债为5.87亿元,所有者权益为74.74亿元。

  据了解,招银理财于2019年正式开业,经营范围包括发行理财产品、理财顾问和咨询,以及中国银保监会批准的其他业务。2021年12月初,中国银保监会正式批覆招银理财增资扩股及变更注册资本的有关事宜,同意摩根资管出资26.67亿元认购招银理财10%股权。待增资完成后,招商银行和摩根资管对招银理财的持股比例将分别为90%和10%,招银理财注册资本将由50亿元增加至约55.56亿元。

  招商银行子公司招银理财、招商基金、招银国际和招商信诺资管的资管业务总规模合计为4.31万亿元,较上年末增长14.92%,其中,招银理财管理的理财产品余额2.78万亿元22,较上年末增长13.47%;招商基金的资管业务规模1.35万亿元,较上年末增长16.70%;招银国际的资管业务规模974亿元,较上年末增长11.76%;招商信诺资管的资管业务规模853亿元,较上年末增长41.35%。

  招商银行还披露,报告期内,招银理财扎实推进各项工作。在推进业务转型方面,遵循监管要求,完成资管新规过渡期的整改计划。截至报告期末,新产品余额2.60万亿元,较上年末增长56.63%,占理财产品余额的93.53%,较上年末提高25.77个百分点,剩余的老产品用于承接经监管同意的个案资产。后续,招银理财将根据处置方案做好资产的监测,采取多种方式稳妥有序完成个案资产的处理。

  据介绍,招商银行的理财业务主要是指本行及招银理财将理财产品销售给企业或个人,募集资金投资于国家债券、政策性银行债券、企业短期融资券以及信托贷款等投资品种。

  此外,截至报告期末,招联消费金融总资产1,496.98亿元,净资产140.38亿元 ;报告期内实现净利润30.63亿元。

  招联消费于2015年在深圳成立,注册资本100亿元(含报告期内以资本公积和未分配利润转增注册资本61.31亿元),为招商银行的合营公司。招联消费的主要业务是发放个人消费贷款。目前公司直接持有招联消费50%股权。

  招联消费金融有限公司“招联消费”由招商银行与中国联通出资双方各出资50%,持有股权比例各50%,按持股比例分享利润,承担风险和亏损。于2021年10月,招联消费将资本公积人民币1,331百万元和未分配利润人民币4,800百万元转增为实收资本,转增后招联消费实收资本为人民币10,000百万元。

  值得一提的是,此前,中国联通发布年报已披露过招联消费金融业绩。此前三年,招联消费金融营收、净利润增速均有所放缓,但其在2021年的净利润却实现了“突飞猛进”。与2020年相比,其2021年营收虽然仅增长了24.3%,但其净利润却激增至83.6%。

  2021年全年,招联消费金融营收159.33亿元,较上年的128.16亿元增长24.3%;实现净利润30.63亿元,较上年的16.68亿元增长83.6%,利润增速惊人。招联消金2021年上半年净利润15.42亿元,由此可以推算,其下半年净利润为15.21亿元。截至报告期末,招联消费金融总资产1496.98亿元,较上年末的1083.11亿元增长38.2%;负债合计1356.61亿元,较上市末的972.84亿元同比增长39.4%。

  报告期内,招商银行实现非利息净收入1,273.34亿元,同比增长20.75%,在营业收入中占比38.44%,同比上升2.14个百分点。本集团非利息净收入中,净手续费及佣金收入944.47亿元,同比增长18.82%,在非利息净收入中占比74.17% ;其他净收入328.87亿元,同比增26.66%。

  报告期内,招商银行新生成不良贷款473.19亿元,同比减少88.24亿元 ;不良贷款生成率0.95%,同比下降0.31个百分点。从业务大类看,公司贷款不良生成额109.76亿元,同比减少41.05亿元 ;零售贷款(不含信用卡)不良生成额71.37亿元,同比减少14.84亿元 ;信用卡新生成不良贷款292.06亿元,同比减少32.35亿元。从地区看,不良生成主要集中在中部、长三角及环渤海地区,但各区域不良贷款生成额、不良贷款生成率均实现同比下降。从行业看,不良生成主要分布在房地产业、制造业及批发和零售业,其中,房地产业,采矿业,文化、体育和娱乐业,住宿和餐饮,教育行业不良贷款生成额、不良贷款生成率同比均上升。从客群看,不良生成多数为大型企业,但大型、中型、小型企业不良贷款生成额、不良贷款生成率均实现同比下降。

  招商银行一直坚持审慎稳健的客户选择和资产配置,风险抵补充足,具备较强的风险抵御能力。截至报告期末,公司贷款损失准备余额2,391.85亿元,较上年末增加109.69亿元 ;拨备覆盖率490.66%,较上年末上升47.15个百分点 ;贷款拨备率4.55%,较上年末下降0.27个百分点 ;报告期信用成本0.73%,同比下降0.30个百分点。

  报告期内,招商银行积极处置不良资产,运用多种途径化解风险资产,报告期内共处置不良贷款500.34亿元,其中,常规核销235.80亿元,清收131.63亿元,不良资产证券化106.01亿元,通过抵债、转让、重组上迁、减免等其他方式处置26.90亿元。

  报告期内,招商银行根据资管新规过渡期调整政策,稳妥推进理财业务整改和存量资产处置。2021年,对符合条件的理财业务风险资产通过回表至表内投资类金融资产科目进行处置,共完成理财资产回表本金金额110.04亿元,并按照预期信用损失模型充分计提资产损失准备110.04亿元。对于已回表的资产,公司与招银理财积极推动清收处置,截至报告期末,理财资产回表本金余额209.76亿元,资产损失准备余额207.50亿元。

  2021年全年,招商银行实现营业收入3,312.53亿元,同比增长14.04%;实现归属于股东的净利润1,199.22亿元,同比增长23.20%;实现净利息收入2,039.19亿元,同比增长10.21%;实现非利息净收入1,273.34亿元,同比增长20.75%;归属于本行股东的平均总资产收益率(ROAA)和归属于本行普通股股东的平均净资产收益率(ROAE)分别为1.36%和16.96%,同比分别上升0.13和1.23个百分点。实现税前利润1,481.73亿元,同比增长21.02%,实际所得税税率18.45%,同比下降1.54个百分点。

  截至报告期末,招商银行资产总额92,490.21亿元,较上年末增长10.62%;贷款和垫款总额55,700.34亿元,较上年末增长10.76%;负债总额83,833.40亿元,较上年末增长9.86%;客户存款总额63,470.78亿元,较上年末增长12.77%。

  截至报告期末,招商银行不良贷款总额508.62亿元,较上年末减少27.53亿元;不良贷款率0.91%,较上年末下降0.16个百分点;拨备覆盖率483.87%,较上年末上升46.19个百分点;贷款拨备率4.42%,较上年末下降0.25个百分点。